Après le détournement de plusieurs milliards de francs CFA, la Bank of Africa (BOA) a décidé de recréditer le compte d’ABCO Bourse. Une décision qui intervient alors que la Section de recherches de la gendarmerie de Dakar poursuit ses investigations sur des opérations suspectes impliquant également Bridge Bank et plusieurs sociétés.
L’affaire avait fait grand bruit à Dakar. Son retentissement a également provoqué de vives réactions dans le milieu bancaire de l’espace UEMOA. Au cœur du scandale : des virements frauduleux portant sur plusieurs milliards de francs CFA, exécutés au détriment de clients de la Bank of Africa (BOA) et de Bridge Bank.
Selon les éléments relatifs à cette affaire, plus de 2,5 milliards de francs CFA auraient été transférés depuis des comptes de clients de la BOA vers celui de la société International Dia Business Services, dirigée par Ismaëla Dia. Dans la foulée, des émissaires auraient été chargés de récupérer 559 millions de francs CFA sur un montant de 650 millions transféré des seuls comptes d’ABCO. ABCO Bourse n’est toutefois pas la seule entreprise concernée. D’autres victimes ont également subi des opérations similaires, tandis que Bridge Bank a, de son côté, découvert des mouvements suspects sur les comptes de certains de ses clients.
Des virements suspects qui éveillent les soupçons
Le mode opératoire intrigue les enquêteurs. Après une première opération apparemment réussie, les auteurs présumés ont renouvelé les mêmes transactions, en utilisant les mêmes montants et un procédé similaire. Cette répétition a fini par attirer l’attention des responsables de la BOA. Intrigués par ces mouvements financiers, ces derniers ont pris contact avec les signataires des comptes d’ABCO Bourse afin de vérifier l’authenticité des ordres de virement.
C’est alors qu’une anomalie majeure a été découverte : les demandes de transfert ont été transmises à partir d’une adresse électronique différente de celle habituellement utilisée par ABCO Bourse. Une révélation qui a surpris les responsables de la société. Ces derniers ont affirmé n’avoir jamais demandé de tels virements, ni par téléphone ni par courrier électronique. « Toutes nos demandes de virements ont été faites par lettre physique, déposée par nos services à leur banque », ont expliqué les responsables d’ABCO Bourse, selon les déclarations rapportées dans le cadre de l’enquête.
La BOA et Bridge Bank saisissent la Section de recherches
Face à ces anomalies, la BOA a décidé de saisir la Section de recherches de la gendarmerie de Dakar le 30 septembre dernier. Bridge Bank, confrontée à des irrégularités similaires sur les comptes de certains de ses clients, a également porté l’affaire devant les enquêteurs. Les gendarmes ont alors entrepris de retracer le circuit des fonds suspects, transférés vers des comptes appartenant à des sociétés que les entreprises victimes disent ne pas connaître. Les investigations ont notamment conduit les enquêteurs à s’intéresser à des chèques provenant des comptes d’International Dia Business Services et des Établissements Gouye Mbind Traiteur, dirigés par Mme Awa Diop.
Des porteurs de ces chèques frauduleux ont été interpellés alors qu’ils s’apprêtaient à retirer les fonds. Ils ont ensuite été placés en garde à vue avant d’être, selon les informations disponibles, placés sous mandat de dépôt depuis plus d’une semaine. Il s’agit de Ismaïla Dia, (gérant d’International Dia Business Services), Serigne Sidy Ahmed MBacké et de Awa Diop de « ETS Gouye Mbind Traiteur ». Leur interpellation constitue une étape importante dans les investigations, qui doivent encore permettre de déterminer les responsabilités individuelles et de préciser les éventuelles ramifications de cette affaire.
La BOA passe au remboursement
Sur le volet bancaire, la BOA a engagé une démarche visant à réparer le préjudice subi par les clients concernés. La banque a reconnu l’existence de défaillances internes et a commandité un audit destiné à examiner les circonstances dans lesquelles les opérations litigieuses ont pu être exécutées. Les conclusions de cet audit pourraient entraîner des mesures disciplinaires, voire d’autres suites, en fonction des responsabilités établies. À ce stade, d’éventuelles sanctions ou nouvelles interpellations restent toutefois à confirmer.
S’agissant d’ABCO Bourse, un premier développement est intervenu le 12 octobre 2026. Dans une correspondance adressée à son conseil d’administration, le directeur général de la BOA, Sadio Cissé, a indiqué que le compte de la société avait été recrédité. Le dirigeant de la BOA a également précisé que les enquêtes se poursuivaient en collaboration avec les autorités compétentes. Ce remboursement marque une étape dans la gestion du préjudice subi par ABCO Bourse. Il ne met cependant pas fin aux investigations, qui doivent encore établir comment les ordres frauduleux ont été introduits dans le circuit bancaire, identifier toutes les personnes impliquées et déterminer les responsabilités dans les défaillances constatées.
Dans cette affaire aux ramifications potentiellement importantes, une question demeure centrale : comment des virements de plusieurs milliards de francs CFA ont-ils pu être exécutés à partir de demandes que les entreprises concernées contestent formellement ? C’est à cette question que les enquêteurs devront désormais apporter des réponses.